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更新时间：2025-04-19 08:02:31
背景
由于去年FTX引发的一系列Crypto黑天鹅，致使现有的各国纷纷加强了监管。这一点从各国近期的监管相关的讨论和政策里，经常提及要避免类似FTX的金融事件发生，就可以直观地感受到了。
而自今年以来，美国的监管也一改以往的作风，频频对Crypto行业重拳出击。此前已经对Kraken交易所，BUSD/USDC等稳定币发难过。
而关于监管的政策与会议发布的频率也越来越高，并且不再是以往只是观望或者讨论的氛围，而是倾向于更直接的监管了。
除了在政策上有这样的趋势，这一点还提现到了在美国的Crypto从业人员。我们此前在香港也与一些美国团队有过交流，当地许多团队都在纷纷离开美国，美国对于Crypto行业来说也已经不再是监管友好的氛围了。
SEC做了什么
说回近期大家最为关注的事情，莫过于SEC对Binance.US以及赵长鹏（CZ）的起诉。
根据公开资料和Crypto领域的分析，美国证券交易委员会（SEC）对Binance及其首席执行官CZ发起的诉讼有以下几个关键点：
SEC的投诉对象是Binance的三家子公司（BAM MANAGEMENT US HOLDINGS INC.、BAM TRADING SERVICES LIMITED、BINANCE HOLDINGS LIMITED）以及CZ本人。
SEC指控Binance在CZ的指挥下提供了三种涉及证券的核心服务：交易平台、经纪商和清算机构。Binance明知按美国法律需要注册才能从事这些业务，却故意不注册，以规避监管。
SEC指控Binance和BAM Trading非法提供和销售了未注册的证券，包括BNB Vault、Staking、Simple Earn等产品。用户没有获得充分的信息披露，包括潜在的风险因素。
SEC指控Binance和BAM Trading对Binance US的情况作出了虚假陈述。并借此吸引了约2亿美元的投资和数十亿美元的交易量。
SEC指控被告通过非法手段为自己赚取了数十亿美元的利润，同时让投资者承担了风险。
SEC的诉求包括：
永久禁止被告继续违法行为追回被告的违法所得剥夺CZ及相关主体利用州际贸易的渠道和手段（即商务权）从事相关非法业务的能力对被告处以民事罚款对投资者进行适当的补偿
SEC对Binance的诉讼是一起民事诉讼，而非刑事诉讼。
在美国，SEC是一个联邦政府机构，负责执行联邦证券法，保护投资者，维护公平、有序和高效的市场，并促进资本形成。
SEC的诉讼通常是民事性质的，旨在纠正违法行为，防止其再次发生，并寻求对投资者的赔偿。
刑事诉讼则涉及违反刑法的行为，由政府对个人或实体提起，可能导致罚款、监禁或其他刑事处罚。
在证券法领域，刑事诉讼通常由美国司法部处理，而不是SEC。因此，SEC对Binance的诉讼是民事诉讼，其目的是寻求赔偿，防止未来的违法行为，并可能要求Binance支付罚款。
其中就有值得我们关注的重点，诉讼里提到了销售了未注册的证券，而在诉讼文件中显示，SOL、ADA、MATIC、FIL、ATOM、SAND、MANA、ALGO、AXS和COTI等被认定为证券。
在诉讼文件中，SEC依次将上述通证分析了一下，显而易见它们有着类似的模式：首次Coin发行 （1C0） 的过程、Token的归属、核心团队的分配以及通过拥有这些通证来促进利润产生。
