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更新时间:2025-04-19 08:02:31
谈到DeFi聚合层,大家可能会首先想到YFI、YFII等收益聚合器项目,它们为投资者聚合了具有高收益率的资金池并自动优化投资组合,以便投资者获得最优收益。
再者还有交易聚合器,例如1inch、Metamask Swap、Paraswap等项目,随着大量代币的流动性被分散在不同DEX产品中,交易聚合器可以帮助用户获得最佳的交易深度,也已经得到市场的广泛认可。
前述聚合器大多只聚焦于垂直产品方向,而没有涉足其它DeFi纵向产品,但它们所共同反映出的趋势在于,DeFi聚合层的价值正在加速扩张。
DeFi聚合层是什么?
今年以来,DeFi市场继续保持高速发展态势,总锁仓资金量超过440亿美元,涉及交易、借贷、资管、保险等多个垂直方向,但由于许多DeFi产品的易用性与友好性存在不足,较为复杂的产品逻辑与复杂的操作流程制约了DeFi产品迈向更加广阔的受众市场。
在目前的DeFi聚合赛道,只有垂直的交易聚合与收益聚合项目受到市场的重视,涌现出1inch等头部玩家,但集资管、交易、借贷等多类产品于一体的综合性聚合项目很少出现在公众视野当中,例如InstaDApp、Zapper.fi、DeFi Saver与Zerion等。
这些应用大多拥有不错的投资背景与锁仓数据,其中两家已经获得Coinbase的投资,而InstaDApp与DeFi Saver锁仓量分别已经达到10.4亿美元与6亿美元,在数据网站DeFiPulse分别位于第11名与第15名。这个数据与它们的知名度并不匹配。
一定程度上,加密钱包也属于聚合性质的应用,为用户提供了丰富多元的DApp产品与DeFi功能,但在降低具体的产品使用门槛与提升用户产品体验方面作用有限。
为了方便行文起见,本文所指的DeFi聚合层应用专指具有可视化资产追踪与管理功能,并且集成了收益、交易、借贷等至少两类DApp的纵向聚合应用,例如InstaDApp等前文提到的应用。这些应用可以直观呈现用户资产在不同DeFi应用的分布情况,包括债务情况与资金池LP情况,同时展示不同借贷应用与LP资金池的收益率情况以及收益率最高的产品,为用户提供直接参与的入口。